Уважаемые граждане!

  Оперативная обстановка по линии противодействия дистанционным хищениям остается сложной. В крае по итогам полугодия зарегистрировано 5605 хищений, совершенных с использованием ИТТ (2023 - 5833), из них дистанционных мошенничеств 4404 (4247), краж с банковских карт – 1201 (1586). Раскрыто 589 краж с банковских карт и 335 мошенничеств. У жителей края в 2024 году похищено более миллиарда рублей.

  Следует констатировать, что против России ведется кибервойна, особо наглядно это было видно с начала проведения специальной военной операцией. Первые 2,5 месяца преступления практически не регистрировались. К июню кол-центры, действующие на Украине передислацировались и вал преступлений начал расти. К концу 2022 года средняя регистрация хищений в сутки составляла 35 преступлений.

   Наибольшую общественную опасность представляют преступления совершенные с использованием методов социальной инженерии. Этим преступлениям присущи крупные материальные ущербы, как собственных накоплений так и заемных денежных средств. Человек остается и без денег и с большими кредитными обязательствами.

Наиболее актуальным является звонок потерпевшему на мобильный телефон от представителя сотового оператора с вопросом об окончании договора на обслуживание его абонентского номера. При необходимости продления потерпевший, для прохождения верификации, называет свои персональные данные. Одновременно мошенники пытаются переустановить пароль на вход в Госуслуги, о чем потерпевшему приходит СМС, которую он передает мошенникам. Через 30 мин. на телефон поступает звонок от человека представляющегося сотрудником ФСБ о том, что замечены подозрительные операции по банковским счетам и картам, выясняет передавали ли кому-либо персональную информацию. После этого введя потерпевшего в стрессовое состояние соединяет с сотрудником Центробанка, который должен помочь предотвратить мошенничество. Суть общения сводится к тому, что потерпевший должен обналичить свои накопления и перевести на безопасный (резервный) счет, а также склоняет потерпевшего к получению кредитов в максимально возможном количестве банков с целью повышения кредитной нагрузки на себя, для того чтобы мошенники не могли дистанционно этого сделать. А кредитные денежные суммы внести на безопасные счета банка, по которым не идут проценты.

Следует отметить, что безопасных (резервных) счетов не существует. Это уловки мошенников.

По схоже схеме совершаются преступления:

- Звонок сотрудника банка – я по заявке на переподключение абонентского номера к вашей карте, с чем связано; спорные операции по карте; вам необходимо обновить «антивирусник» скачайте программы Тайм вивер, Ани деск. Это программы удаленного доступа к смартфону потерпевшего.

- Звонок сотрудника правоохранительного органа - Принять участие в разоблачении сотрудников банка, мошенников, для этого вы должны оформить кредит и перевести на счет; c Вашей карты осуществлен перевод денег на Украину для финансирования ВСУ. Будет возбуждено уголовное дело. Если не вы, вам надо себя обезопасить на время перевести деньги на счет; Задержан фигурант, называют его фио, который с нотариальной доверенностью в Москве пытается обналичить ваши денежные средства.

- Звонок сотрудника «госуслуг» с информацией о взломе и утечке их базы.

- создание двойников аккаунтов в мессенджерах от имени руководителей предприятий, учреждений, организаций, государственых органов. Указываются полные данные руководителя его фотография и т.д В последующем на телефоны подчиненных сотрудников приходят текстовые сообщения о необходимости содействия кураторам по линии ФСБ, которые сами на него выйдут.

  При этом мошенники могут предоставлять вам информацию о месте жительства, счетах, остатках денежных средств, родственниках, автомобилях, заявках о кредитах.

   Кроме того, предоставляют вам фотографии служебных удостоверений, копий договоров на обслуживание «безопасного» счета, доверенностей.

   При этом вам на телефон могут приходить заявки об одобрении кредитов в нескольких банках.

   Подмена номера, заставляют перепроверять через базы принадлежность телефонов к правоохранительным органам, называют руководителей.

Следует отметить, что для гражданского законодательства, не важно кто признан потерпевшим по уголовному делу (кредитные деньги) всю материальную ответственность несет заемщик. Он нарушает условия обслуживания банковской карты, предоставляет код, который является электронной подписью кредитного договора.

    Как себя обезопасить:

1.      Не отвечать на не известные звонки

2.      Установить через оператора связи функцию автоопределения номера

3.      Клиенты ПАО Сбербанк и ВТБ могут активировать через мобильные приложения самозапрет на кредитование или ограничить его сумму

4.      Установить в мобильном приложении Госуслуг дополнительную защиту данных

5.      Присядьте, включите голову, сотрудники правоохранительных органов никогда не будут заставлять вас производить манипуляции с вашими накоплениями, сотрудники безопасности банков не будут спрашивать у вас номер карты и код от нее и ваши данные. Они у них и так есть

6.      Если стали жертвой преступников, сохраните чеки, не удаляйте переписку, перефотографируйте ее. Запишите голос мошенника.

7.      Сообщите в полицию

   Инвестирование денежных средств, биржа. По ссылке заходит на фишинговый сайт. Через некоторое время поступает звонок от менеджера, брокера. Переходите на общение по скайпу или в мессенджерах. Заманивают большими процентами от вложенных денег, вносятся малые суммы, дают вывести сумму до 50000 руб. Далее создают иллюзию что вы зарабатываете, видите рост на брокерском счете. Но при попытке вывода денежных средств вас блокируют и больше на связь вы ни с кем не выйдете.

   Купля – продажа товаров и услуг на различных электронных площадках Авито, Юла. Не переходите на оплату по ссылкам полученным через мессенджеры. Вводите номер карты, код. Вся информация попадает к мошенникам. Выясняйте нет ли между продавцом и покупателем посредника, который вводит всех в заблуждение.

   Родственник попал в ДТП. Только в 2024 году зарегистрировано 164 перступления, задержано 62 пособника-курьера, как правило молодые люди от 15 до 25 лет. Наработана практика раскрытия преступлений, и если кто-то хочет заняться совершением подобного рода преступлений, будьте уверены, что вас привлекут к уголовной ответственности.

    Оказание оккультных услуг, гадание, ворожба. Трудная жизненная ситуация, помощь ждать не откуда. Ущербы с выше миллиона. Совершают как правило лица цыганской народности Ростов, Самара, Ставрополь. Существуют города к примеру Чудов, Новгородская область. Компактно проживают 9000 лиц цыганской народности. Заехать сотрудникам незамечено практически не возможно. Выставлены дозоры, оповещают мошенников, смартфоны, ноутбуки перемещаются по всему табору.

    Получение компенсации за бады. В последнее время распространена схемы написания заявления на министра юстиции Чуйченко с просьбой выделения адвоката для представления интересов при расследовании уголовного дела. Через некоторое время выходит на связь адвокат и требует для вступления в дело сумму от 25000 до 70000 руб. Никто и никогда в крае не получал компенсацию.

    Оказание интим услуг, предоплата. Далее звонок от представителя криминала с требованием перевести деньги на счет, так как был заблокирован счет воровского общака. Ущербы доходят до 300000 рублей.

    Вымогательство денежных средств за нераспространение сведений интимного характера в сети интернет. В основном страдают молодые люди, пересылая интимные фотографии.

  Взлом страниц, требование о переводе денежных средств. Злоумышленниками осуществляется взлом страниц в мессенджерах и в дальнейшем всем «контактам» отправляется просьба занять денежные средства. Причем в последнее время данные преступления совершаются с использованием возможностей нейросети, а именно подделывают голоса и даже видеоизображения.

Обязательно довести до граждан информацию о том, что если у них имеются привязанные к банковским приложениям абонентские номера, которыми они длительное время не пользуются, то нужно срочно в отделении банка или через оператора «отвязать» данные абонентские номера от приложений.

  В последнее время изменяется способ криминальных транзакций. Если банки начали блокировать переводы с карты на карту, то в настоящее время потерпевших принуждают скачать приложение мир пэй, привязать карту подконтрольную мошенникам, после перевода удалить приложение, вводят наличные деньги на счета. Такие операции банками не блокируются, а в чеках с банкоматов видны маски счетов, куда перечислены денежные средства. Установление счета по маске занимает продолжительное время.

    Вызывает озабоченность вовлечение молодежи в процесс обналичивания денежных средств. Молодые люди оформляют на себя и за денежное вознаграждение передают третьим лицам банковские карты.

   Следует предупредить таких лиц, что у потерпевших есть возможность взыскать денежные средства которые поступили от него на вашу карту в рамках гражданского законодательства ст. 1002 Гражд. Кодекса «Неосновательное обогащение». Такую практику в крае мы наработали, 10 потерпевших по нашей инициативе просудили, спасибо адвокатской палате позволили ряд потерпевших просудить бесплатно.

    Если есть карты, которые переданы обналичникам необходимо срочно обратиться в банк закрыть их. Иначе будьте готовы что кто-то из потерпевших в течении исковой давности, которая составляет 3 года просудит вас.

    В настоящее время каждому из потерпевших разъясняется возможность обращения в гражданский суд о взыскании неосновательного обогащения.

Кроме того в крае наработана правоприменительная практика привлечения номинальных владельцев банковских карт за их продажу третьим лицам к уголовной ответственности. Только в 2024 году возбуждено по ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» 216 уголовных дел, 147 направлены в суды для рассмотрения по существу. Кто не знает состав данного преступления является тяжким, по первой части срок наказания предусмотрен до 6 лет лишения свободы, а срок давности по тяжким преступлениям составляет 10 лет. То-есть в течении 10 лет после продажи карты можно привлечь номинального владельца при установлении таковых фактов.

   Особенно хочу остановиться на вовлечение потерпевших в совершение противоправных действий под предлогом возврата похищенных денежных средств или имущества. Алтайский край не исключение. За последние два года задержано несколько лиц причастных за повреждение или уничтожение имущества путем поджога, разбои, хулиганство. Факт совершения хищения в отношении потерпевшего не освобождает от ответственности при совершении им преступлений.

   За последние два года в качестве предмета преступного посягательства являлись квартиры и дома. Люди продают свое жилье, совершая якобы мнимую сделку по продажи недвижимости, и перечисляют деньги мошенникам. При совершении сделок будьте бдительны. Соответствующая информация профилактического характера нами направлена в организации занимающиеся оказанием риэлторских услуг. Должна настораживать быстрота проводимой сделки, заниженная цена, не возможность связаться с родственниками, планы по приобретению продавцом недвижимости.

 Будьте бдительны!

 Начальник группы дознания Отд МВД Росси по Родинскому району Л.А. Краус